El fraude de las estafas piramidales: ¿Cómo prevenirlas en la era de las criptomonedas?

Marcos Mansueti, especialista en ciberdelitos, detalló a Tiempo Sur las características de estos fraudes, conocidos también como esquemas Ponzi, que continúan siendo una gran amenaza, especialmente en el mundo de las inversiones digitales.

Según Mansueti, las estafas piramidales se basan en la promesa de altas ganancias en un corto período, captando a los inversores iniciales con la idea de que recibirán un retorno elevado a cambio de su capital, generalmente en monedas duras como criptomonedas, dólares o euros. La clave del fraude radica en que los primeros inversores están obligados a atraer a más personas al esquema, quienes a su vez deben hacer lo mismo. Esta estructura crea una pirámide en la que los beneficios para los primeros inversores provienen directamente de las aportaciones de los nuevos participantes.

Mansueti precisó que la confianza en estos esquemas se sustenta en la constante entrada de nuevos fondos, lo que genera una ilusión de liquidez y ganancias. Sin embargo, cuando el flujo de nuevos inversores disminuye, el sistema colapsa, dejando a los últimos en ingresar con grandes pérdidas, mientras que los primeros, que están en la cima de la pirámide, son los únicos en obtener beneficios sustanciales.

Adaptación al mundo digital y aplicaciones de criptomonedas

El especialista subrayó cómo las estafas piramidales han evolucionado con el tiempo, pasando de ser acuerdos verbales o escritos a utilizar plataformas digitales. "Antes, el 'telar de la abundancia' y otros métodos eran transmitidos de boca en boca. Hoy en día, estos esquemas han migrado a aplicaciones de criptomonedas, que ofrecen una apariencia de legitimidad y seguridad, pero que en realidad son herramientas para defraudar a los inversores", explicó Mansueti.

La tecnología, señala, juega un papel central en la concreción de estos fraudes. Las aplicaciones, que a menudo presentan una interfaz profesional y promesas de altos retornos, dan a los inversores una falsa sensación de seguridad. "Ver tu supuesta inversión y ganancias en una aplicación puede ser psicológicamente convincente, pero no deja de ser una fachada", advirtió.

¿Cómo prevenir este tipo de estafas?

Mansueti detalló varias recomendaciones para evitar caer en estas estafas. En primer lugar, sugirió verificar que cualquier aplicación utilizada cumpla con todas las normativas legales, incluyendo la validación de identidad y la existencia de un número de registro para operar en mercados regulados. “Te ofrecen retornos increíbles en muy poco tiempo, poniendo bastante capital. Mi primera recomendación es que no se metan directamente. Las recomendaciones siempre son verificar que, si es una aplicación, cumpla con todas las normas legales. Están los términos y las condiciones, si es que las tiene. Si no los tiene, es porque no tiene nada legal. Pero cuando uno abre una cuenta en las que sí son legales, te dicen que tienen un número para operar dentro de la Comisión Nacional de Valores, del Mercado de Capitales. Además, las aplicaciones les pedirán validar la identidad. Tienen que firmar también una declaración jurada por origen de los fondos”.

Además, instó a los inversores a ser conscientes de la alta volatilidad del mercado de criptomonedas. "No es un terreno para cualquiera. La tentación de obtener ganancias rápidas puede ser grande, pero es fundamental entender los riesgos y operar únicamente con aplicaciones reconocidas y bien calificadas", comentó.

Finalmente, Mansueti explicó: "Aunque las estafas piramidales han existido durante décadas, su adaptación al mundo digital las hace más peligrosas. La mejor defensa es la educación y la cautela, evitando promesas de retornos rápidos y verificando siempre la legitimidad de las plataformas utilizadas".

(Corresponsal)